一个投行专家美国投资移民为何被骗了

　　大家一定很奇怪一个投资银行专家应该有丰富的有关投资的实践经验，怎么可能办理美国投资移民被骗呢?确实被骗了，钱卡也没有了。主要原因他是中国人的惯性思维， 骗子对项目文件是按照中国人的套路包装的。

　　首先，跟大家概述一下什么叫“区域中心”(英文叫REGIONAL CENTER,简称RC)， 旧政策区域中心就是在美国某一个地理范围内其失业率高于全国1.5倍，就可以开发投资移民项目(如今叫做城市高失业地区项目)，任何人或机构在移民局都可以申请一张区域中心牌照，相当于一个中介的牌照，但有些骗子会把它无限放大。骗子就告诉这个投行专家，他们拥有的区域中心是一个独立GP，是一个普通合伙人，作为独立的第三方投资移民基金管理公司，可以监管投资移民的资金用途，防止EB5项目开发方乱用EB5资金。他们与项目开发商无任何关联。这个投行专家觉得有道理就信了。所谓第三方基金管理公司的人介绍的项目在美国西部某大城市，是一个非常创新的治疗肿瘤的医院项目，潜力无限，得到了当地政府大力支持，这个投行专家看了相关文件和联邦政府的支持信也坚信不疑。

　　这个投行专家以为骗子口中的区域中心EB5基金公司牌照是类似于中国证券委颁发的基金行业从业资质。中国的基金公司如果要对外融资、要管理别人的资金，是必须要在中国证券委取得从业资质证书的。但美国所谓的“投资移民区域中心”独立第三方基金管理公司，通常是没有美国证券委批准的基金管理公司的资质的。完全不是一回事。

　　实际某些区域中心作为GP普通合伙人所谓第三方基金管理公司，是一个三无公司。根本没有美国证券委批准的基金行业的从业牌照，也没有金融行业和房地产开发管理的经验，本身也没有多少资产。这样的三无公司的区域中心作为独立第三方EB5基金管理公司， 在美国谈何信用系数?而且美国证券委和美国移民局并没有要求一个区域中心RC作为GP普通合伙人必须拥有基金从业资质和金融行业或房地产行业管理经验，也没有要求他们必须拥有多少资金，因此某些区域中心RC作为EB5基金管理公司，就是一个皮包公司。但是从法律上讲，一旦他们融资了EB5资金，他们对投资移民资金有绝对支配权。

　　个别信誉好的RC来到中国融资EB5资金，通常将EB5资金借给开发商建EB5 项目，通常商业地产为主， RC区域中心从开发商赚取利息。通常比银行利息低些。某些区域中心如果没有信誉，立马将EB5 资金挪走了。上述投行专家就是遇到了一个骗子公司。当他将50万刀汇入上述肿瘤医院项目EB5基金公司账户后没多久，该区域中心RC作为独立第三方基金管理公司将该笔钱挪走了，并且汇出美国。该区域中心的人曾经来到我们广州联鸿海外多次，我们仔细了解他们区域中心的股东的背景，发现他们是上述提到的三无公司，该项目是他们第一个融资的EB5 项目，也无任何特别的经商背景，无资金实力，他们只是重复说该项目潜力和政府支持，并秀出许多专家照片和突出技术，我们联鸿海外决定放弃。担心他们作为独立第三方基金公司没有信用系数会将资金挪用。结果如同我们预测的那样，那位投行专家和大约几十户的50万刀全部被挪用了。打官司虽然赢了，资金已经流出美国，很难追回。

　　除了RC作为独立的第三方区域中心基金管理公司的GP普通合伙人，还有一种模式就是美国那些有实力的开发商，他们自己申请了一个区域中心的牌照，自己作为GP来管理EB5资金。在美国，一个有实力的开发商，信用系数在各大银行机构都是有良好记录， 甚至在标普有良好信用系数，而且成功开发过许多投资移民项目，让客户顺利获得绿卡并按时还款，遗憾的是这些良好的投资移民项目开发商被某些上述所说的第三方区域中心独立GP普通合伙人过分贬低，说他们裁判和球员是同一人，这是不公平的，如果说他们挪用投资移民资金的钱，或欺诈，信用遭到破坏后代价会很大。他们这些公司在美国的历史几十年，而且总资产通常超过100亿美元，一旦失信他们在美国的企业很难生存。作为广大EB5投资人，你们愿意将投资移民资金几十万刀交给一个三无的所谓独立的而且没有良好信用记录基金管理公司管理，还是交给上述有实力的信用良好的开发商直接管理?这个道理不言而喻。

　　联鸿移民从2004年到现在专注美国投资移民20年，从2004年的第一个成功项目杏仁农场到最近的圣地亚哥公寓项目快100个，我们积累了丰富的经验，我们前期的项目有独立的第三方的区域中心管理的EB5基金管理公司，但是股东基本是美国本土受过良好教育，而且有金融行业丰富实操经验或房地产管理经验并有自己管理多年的房地产基金公司总资金通常几十亿美元， 有良好信誉。我们也有许多项目只是房地产开发商直接拥有区域中心，直接管控EB5资金，同样非常成功，客户顺利获得正式绿卡和资金顺利返还。

　　特别提到目前美国投资移民的新的法律要求各大EB5项目开发商必须要聘请第三方基金公司来监管投资者的资金。这个基金公司才是真正的独立第三方监督EB5资金流向。EB5资金先汇入监管银行，第三方基金公司与监管银行合作审查资金流出，每一年该第三方基金公司必须给移民局提交关于EB5资金流向的第三方财务报告。这条法律对EB5投资者才是一种真正的保障。

　　至于要不要一个第三方的独立的区域中心来监管投资者的钱，要看具体的情况。区域中心本身的背景怎么样?老板是谁?有什么实力?有没有房地产或者金融行业的背景?信誉如何?成功参与多少EB5项目的资金管理?有无具体凭证?经得起第三方调查吗?如果没有的话，那就需要谨慎考虑。

　　我们从事美国投资移民20年，一直有两种模式：一种模式就是开发商自己拥有区域中心的牌照，自己管理EB5资金，结果也非常好。我们从来没有遇到开发商把客户的钱骗走的情况，就像我在上面提到的，这些开发商在美国本身成功开发过许多EB5项目，资产往往都在上百亿左右，信誉也良好;另外一种模式：独立区域中心所谓的GP管理，再加上开发商。但我们对所谓的独立第三方区域中心基金管理公司的历史、背景、股东情况，都会做严密的调查，包括信用调查、有无法律诉讼和破产记录及失败案例等，因为我们的使命就是帮助客户获得正式绿卡的同时保障资金的安全，我们必须对客户负责。

　　最后结论要提醒大家：不要盲目的相信所谓的第三方区域中心基金管理公司，也许就是三无的皮包公司!请吸取上述案例的教训，这个独立管理资金的模式不一定是最安全的。美国移民局新政要求项目开发商必须聘请第三方基金公司每年审计监督EB5资金从法律上对投资移民资金起到了真正的保障作用。